「8資産均等型の投資っていいのかなぁ？
デメリットはないんだろうか？？
注意点あるなら、把握しておきたいなぁ〜。」
このような疑問にお答えします。
先に結論記載させていただきます。
- 大きく増えない
- 金が投資先に含まれていない
- 状況に合わせた最適投資ができない
本記事では、「8資産均等型投資やめとけ！？デメリット3選！」というテーマでまとめさせていただきます。
8資産均等型の投資をご検討されてる方、どうぞご参考ください。
それでは、見ていきましょう！
8資産均等型投資とは？
8資産均等型の投資とは、下記8つの投資先に均等に分ける投資法です。
- 国内株式
- 先進国株式
- 新興国株式
- 国内債券
- 先進国債券
- 新興国債券
- 国内リート
- 先進国リート
投資先が少なければ少ないほどリスクが高いとされていますので、8資産均等型投資は、リスクを抑えたバランス型の投資法です。
8資産均等型の投資信託でオススメは「eMAXIS Slimバランス（８資産均等型）」でしょう。
eMAXIS Slimシリーズは、投資信託の中で手数料が安く抑えられています。
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8資産均等型投資はやめとけ！？デメリット3選！
8資産均等型投資のデメリットは、次の通りです。
- 大きく増えない
- 金が投資先に含まれていない
- 状況に合わせた最適投資ができない
1つずつ補足させていただきます。
デメリット①
大きく増えない
分散投資をしてリスクを下げてるので、当たり前ですが大きく稼ぐことはできません。
ここ5年間の伸び率は10%で、年利2%ということになります。
＜eMAXIS Slimバランス（８資産均等型）の5年実績[SBI証券]＞
しかも投資を開始した時期によっては、元本割れしてる可能性もあります。（2019年末開始時）
長期的に見た場合、株が最も値上がり率が高く、債券は低い傾向です。
したがって、短中期的な投資なら8資産均等型でも良いかもしれませんが、10年以上継続して投資するのであれば、株の比率を高めた方が資産を大きく増やせるかもしれません。
デメリット②
金が投資先に含まれていない
2020年のコロナショックでは、金が最高値をつけるなど、不景気への強さを改めて確認することができました。
＜金価格5年推移＞
※三菱マテリアル金投資
バランスを売りにしてる8資産均等型ですが、金などのコモディティは含まれていないのもデメリットでしょう。
デメリット③
状況に合わせた最適投資ができない
8資産均等型の投資は、基本的に8個の投資先比率を維持します。
景気の状況を踏まえて、最適な資産割合にはなりません。
（例、景気が好調な時には株価比率を高め、不景気前には債券比率を高める等）
このような運用のため、大きく資産が増えることはなく、かなり手堅い運用と言えます。
最近では、AIを活用して最適な投資配分にしてくれる「FOLIO ROBO PRO」というサービスも出ていますので、興味ある方はこちらを検討してもいいかもしれません。
FOLIO ROBO PRO（フォリオロボプロ）
| 投資種別 | ロボアドバイザー投資 （おまかせ運用） |
| 主な投資先 | 海外ETF （世界経済） |
| 最小投資金額 | 10万円〜 |
| 想定利回り | 年率5.0〜10.0% |
| 手数料 | 1.0％（税抜） |
| 特徴 | ✔進化したロボアドバイザー ✔AIをより活用した投資先調整 |
FOLIO ROBO PRO（フォリオロボプロ）とは、オンライン証券Folioが提供する進化したロボアドバイザー投資です。
AlpacaJapanのAI技術を元に設計され、短期的な目線においてもAIを活用しているのが特徴です。
8資産均等型投資はリバランス（最適なバランスをずっと維持）がメインですが、FOLIO ROBO PROはAIを活用したリアロケーション（最適な投資先を定期的に見直し調整）に強みを置き、運用します。
極端な話、下記のような運用する可能性があります。
大暴落が来月来ると予測された場合、不況時に値上がりする「金」や値下がりしない「現金」で保有し、暴落に備える。
8資産均等型では、対象になっていない「金」も含まれ、場合によっては暴落に備え「現金」比率を高めたりします。
サービス開始7ヶ月ほどですが、現状は非常に効率的に運用されています。
＜私のFOLIO ROBO PRO実績(2020.9)＞
＜FOLIO ROBO PRO投資先(2020.9)＞
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8資産均等型投資はやめとけ！？デメリット3選！のまとめ
いかがでしたでしょうか？
「8資産均等型投資はやめとけ！？デメリット3選！」参考になりましたでしょうか？
- 大きく増えない
- 金が投資先に含まれていない
- 状況に合わせた最適投資ができない
- 《対策》AI活用したロボアドバイザー投資
FOLIO ROBO PRO
8資産均等型投資は、リスクを低減させたシンプルな投資法です。
投資法自体、悪くないですが、技術が進化した関係で他のサービス・投資法対比劣る点があるといった感じでしょうか？
とはいえ、投資に絶対はありませんので、あなたに合った投資をするのが良いかと思います。
何が自分に向いてるかは、実際にやってみないと分かりませんので、まずは少額で色々試してみると良いでしょう。
本サイトでは、様々な少額投資サービスをご紹介しています。
よかったら、他の記事もご覧ください。
1人でも多くの方が投資を始め、日本の経済活性化につながることを願っています。
最後までご愛読いただき、ありがとうございました。
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大手金融機関で10年以上勤めた後退社し、その後は好きなことだけやりながら月約10万円で細々と暮らしております。
※2019年は株2000万円運用で月10万円の生活費を捻出してました。
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