【2020年1月】THEO[テオ]で投資は儲かる?運用実績公開!


THEO[テオ]利用検討者

「ロボアドバイザー投資のTHEOって気になるなぁ。

実際に取引をして、儲けることはできるんだろうか?

使っている人の運用実績を知りたいなぁ。」


このような疑問にお答えします。

先に結論を記載させていただきます。

THEO実績(2020.1)

  • 1,045,185円(+25,185円/+2.47%)

どうも、元三井住友系の金融マン、稼ぎ隊のCo.隊長@co_toushi)です。
大手金融機関で10年以上勤めた後退社し、現在は国内株式2000万円ほど運用して、そこから得られる月約10万円で細々と暮らしております。
節約しながら、投資のみで生計成り立つように、自由に生きています。

本ブログではロボアドバイザー投資のTHEOにおける私の実績についてまとめさせていただきます。
実際にTHEOでの投資を始めようかご検討されている方、どうぞご参考ください。

それでは見ていきましょう。

THEO[テオ]とは?

THEO[テオ]とは、ベンチャー企業「お金のデザイン」が開発・提供しているロボアドバイザー投資サービスです。

投資種別 ロボアドバイザー投資
(おまかせ運用)
主な投資先 海外ETF
(世界経済)
最小投資金額 1万円〜
想定利回り 年率8.4%
(THEOシミュレーション)
手数料 0.65%〜1.00%(税抜)
特徴 ✔手数料割引制度あり
✔1万円から運用可能

投資種別

ロボアドバイザー投資は、人間の代わりにロボットが資産運用を自動的に行うため、手数料安く効率的に運用されるのが特徴です。

2人のノーベル賞受賞者の理論に基づいて、運用していると訴求しています。

Wノーベル賞理論
ノーベル経済学賞を受賞した「現代ポートフォリオ理論」と「資産価格の実証分析」の2つの理論を用いて運用アルゴリズムが作られています。

THEO|「Wノーベル賞理論」がすごい

投資先・利回り

主な投資先は海外ETFで、基本的に世界経済と連動すると考えられます。
THEOで開示されている利回りのシミュレーションはこちら。

手数料

ロボアドバイザー業界の標準的な手数料は1%(税抜)ですが、THEOには割引条件があり、最大0.65%まで引き下げられます
ロボアドバイザー投資サービスの中で、業界最低水準の手数料はTHEOの大きな魅力の一つです。

【2020年1月】THEO[テオ]で投資は儲かる?運用実績公開!

THEO実績(2019.11)

1.045,185円(+25,185円/+2.47%)

100万円を追加投資したため、利回りが低下しているように見えますが、運用的には投資開始後から順調に推移しています。

運用実績推移

2020年1月 1,045,185円 +25,185円
(+2.47%)
2019年12月 21,091円 +1,091円
(+5.46%)
100万円
追加
2019年11月 20,996円 +996円
(+4.98%)
2019年10月 20,663円 +663円
(+3.32%)
2019年9月 20,393円 +393円
(+1.97%)
2019年8月 20,000円 +0円
(+0.00%)

結構、いい感じだったので、2019年12月に100万円追加しました。
あと、手数料割引の恩恵を受けたかったのもあります…

100万円以上の運用で、引出しせず、毎月積立すれば0.7%まで下げられる予定です♪
THEOの手数料に関してはこちらの記事をご覧ください。

ロボアド投資最安?THEO[テオ]の手数料割引条件を徹底解説!!

2019年9月19日

リスク許容度は?

THEOで資産運用を始める前に、簡単な5つの質問に答え、リスク許容度が決定されます。

質問内容
  • 年齢
  • 年収
  • 毎月の貯金額
  • 現在の金融資産額
  • 運用希望金額

私は結構リスク取りたい方なので、回答の結果、リスク高めの運用をしています。
運用プランについては無料診断できますので、ご興味あればまずご自身が運用する場合どうなるかご確認ください。

投資先は?

THEOでは投資先についても確認とれます。

  • グロース(株式中心)
  • インカム(債権中心)
  • インフレヘッジ(実物資産中心)

私の運用例を元にご紹介いたします。
※これらは自動的に決められ、自分では何も指定していません。

100万円追加投資したら、保有銘柄数がめちゃめちゃ多くなりました
こんなに分散投資されるなんて思ってなかったのでとても驚きです♪

2万円投資時は5銘柄しか保有していなかったのが25銘柄に、5倍に増えました
投資先も分かりやすいインデックスだけでなく、インド、メキシコ、韓国のインデックスにも割り振られ、自分では到底できない運用がされています♪

<参考>先月の保有銘柄

投資金額によってここまでポートフォリオが変わるのはびっくりです。このまま順調であれば、さらに投資額を増やすかもしれません♪

手数料は?

手数料は年率1%(税抜)ですが、月単位で引き落とされます。
マイページの「お知らせ」欄を開き、「運用報酬のお知らせ」で内容を確認できます。
<例 2019年11月実績>

<2019年11月 引き落とし手数料>

11月引き落とし手数料は18円(税込)です。

手数料妥当性確認

(18円 ÷ 30日 × 365日 ) ÷ 20,825円 = 1.05%(税込)

当たり前ですが、提示されている手数料条件(年率1%[税抜])と大差ないので、妥当な額が引き落とされています。

やっぱり、ロボアドバイザー投資は完全おまかせで楽ですね。
投資興味あるけど、細かなことは任せたい!」という方に向いていると思います。

THEO[テオ]が向いている人

今月までの運用実績を見る限り、一般的なロボアドバイザーによる運用精度は期待できるのかなぁと感じています。
では幾つかあるロボアドバイザー投資サービスの中で、THEOが向いている人はどのような方でしょう?

THEOが向いている人

手数料割引を受けられる方
 -毎月1万円以上積立可
 -出金をせずに運用可
 -100万円以上運用可

100万円以上の金額帯で割引条件が受けられる方は、手数料が0.7%まで下がりますので、一番メリットを傍受できそうです。

<THEO手数料割引表>

ほとんどのロボアドバイザーサービスの手数料は1%(税抜)の中、THEOは運用額別に細かく割引がございます。
現実的なメリットを受けながら運用するという意味ではTHEOはおすすめです。

▶︎▶︎手数料割引条件詳細に関する記事はこちら

ロボアド投資最安?THEO[テオ]の手数料割引条件を徹底解説!!

2019年9月19日

THEO以外のロボアドバイザーのおすすめは?

2020月4月末迄は『LINEのワンコイン投資』

投資金額 500円〜
(ワンコイン)
投資方法 運用は全自動
ロボアドバイザーによる低リスクな分散投資
操作方法 手間はほぼ「なし」。
LINE Payから自動引き落とし!
手数料 年率0.5%〜1.0%(税抜)
0.0% キャンペーン中
特徴 LINEの投資サービス
手数料無料中(2020年4月30日まで)

手数料が2020年4月30日まで無料なので、それまではここがお得です。
また最も少額から始められるので、大金を運用しない場合はLINEワンコイン投資がちょうどいいでしょう。

安心・安全を求めるなら『WealthNavi』

この記事でご紹介した3サービス(THEO、LINEワンコイン投資、WealthNavi)はどれも信頼性高いです。
ただ、WealthNavi(ウェルスナビ)はロボアドバイザー系で、預かり資産数、預かり金額No.1なので実績面で1歩抜きに出ています。

実績や信用を何よりも重視する方は、WealthNaviが合うかもしれません。
WealthNaviでもTHEO同様に、運用プランの無料診断が可能です。

ご興味あれば、まずは無料であなたの運用プランをチェックしてみるといいと思います。

まとめ

いかがでしたでしょうか?
改めて今月のTHEO運用実績の公開すると、このような形です。

THEO実績(2020.1)

  • 1,045,185円(+25,185円/+2.47%)

THEOでの運用利回りシミュレーションは年利8.4%です。
現在、まだ5ヶ月ですが十分ありえるように感じます。

ご興味持たれた方どうぞ、THEO公式サイトご覧ください。

また主なロボアドバイザー投資3サービス(WealthNavi,THEO,LINEワンコイン投資)の運用実績を比較した記事もございます。
よかったら、こちらもご参照ください♪

【実績公開】ロボアドバイザー投資徹底比較!儲かるのはどこ?

2020年9月3日

1人でも多くの方が投資を始め、日本の経済活性化につながることを願っています。
最後までご愛読いただき、ありがとうございました。

投資判断は自己責任のもと行うよう御願い致します。m(_ _)m

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