【2020年1月】ウェルスナビの運用実績公開！損失あるか？

ウェルスナビ利用検討者

「ロボアドバイザー投資のウェルスナビが気になるなぁ。

実際はじめてみて、損失出すことはないだろうか？？

使っている人の運用実績を知りたいなぁ。」

このような疑問にお答えします。

先に結論を記載させていただきます。

ウェルスナビ実績（2020.1）

1,000,557円（+557円／+0.06%）

どうも、元三井住友系の金融マン、稼ぎ隊のCo.隊長（@co_toushi）です。
大手金融機関で10年以上勤めた後退社し、現在は国内株式2000万円ほど運用して、そこから得られる月約10万円で細々と暮らしております。
節約しながら、投資のみで生計成り立つように、自由に生きています。

本ブログでは、ロボアドバイザー投資のWealthNavi（ウェルスナビ）における私の実績についてまとめさせていただきます。

実際にウェルスナビで投資を始めようかご検討されている方、どうぞご参考ください。

それでは見ていきましょう。

WealthNavi（ウェルスナビ）とは？

WealthNaviはロボアドバイザー投資の預かり資産、預かり口座数No.1です。
ロボアドバイザー投資の中でも、“信用”を重視したい方は最大手のウェルスナビに預けるのがいいのでしょう。

投資種別	ロボアドバイザー投資（おまかせ運用）
主な投資先	海外ETF （世界経済）
最小投資金額	10万円〜
想定利回り	年率7.6％〜18.6％
手数料	0.9〜1.0％（税抜）
特徴	✔ロボアドバイザー預かり資産・運用者数No.1 ✔長期割引で最大0.9%まで手数料割引

投資種別

ロボアドバイザー投資は、人間の代わりにロボットが資産運用を自動的に行うため、手数料安く効率的に運用されるのが特徴です。

ノーベル賞受賞者の理論に基づいて、運用していると訴求しています。

WealthNaviの資産運用は、ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づいています。
資産運用の王道「長期・積立・分散」による、お客様の資産形成をサポートします。
WealthNavi

投資先・利回り

主な投資先は海外ETFで、基本的に世界経済と連動すると考えられます。
ウェルスナビで開示されている利回りのシミュレーションはこちら。

手数料

ロボアドバイザー業界の標準的な手数料は1%（税抜）ですが、長期割を使えば最大0.9%まで下げられます。
とはいえ、長期割が適用されるまでには時間がかかりますので、ウェルスナビを利用する際には年率1%の運用手数料がかかると考えておいた方がいいでしょう。

ウェルスナビでは6つの簡単な質問に答えるだけで、運用プランを無料診断できます。
ご興味あれば、まずは無料診断してみてください♪

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ロボアドバイザーNo.1のWealthNavi

【2020年1月】WealthNavi（ウェルスナビ）の運用実績公開！損失はあるか？

ウェルスナビ実績（2019.12）

1,000,557円（+557円／+0.06%）

10万円でスタートしましたが、THEOと足並み合わせたかったので投資額を100万円まで増やしました。

＜参考：THEO運用実績(2020.1)＞

運用実績推移

2020年1月	1,000,557円	+557円（0.06%）
2019年12月	100,762円	+762円（0.76%）
2019年11月	100,000円	+0円（+0.00%）

リスク許容度は？

ウェルスナビで資産運用を始める前に、簡単な6つの質問に答え、リスク許容度が決定されます。

質問内容

年齢
年収
金融資産
毎月の積立額
運用の目的
株価が1ヶ月で20%下落した場合の対応

私は結構リスク取りたい方なので、回答の結果、リスクMAX（5/5）に設定しています。

質問への回答によって、リスク許容度は無料診断されますが、後から変更することも可能です。

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投資先は？

ウェルスナビの投資先は以下のとおりです。

米国株(VTI)
日欧株(VEA)
新興国株(VWO)
米国債券(AGG)
金(GLD)
不動産(IYR)

バランスよく分けられているのですが、同じく100万円運用しているTHEOほど細かくありません。12月末の同じ時期にTHEOは伸びて、WealthNaviは下がったので、運用精度に結構差が出てくるかもしれません。

手数料は？

手数料は年率1%（税抜）ですが、毎月月初に運用している金額より引き落とされます。
取引履歴から簡単に参照できます。

＜引き落とし手数料（例：2019年12月）＞

12月引き落とし手数料は15円です。

手数料妥当性確認

(15円 ÷ 5日[運用期間5日] × 365日 ) ÷ 100,762円 = 1.09%

当たり前ですが、提示されている手数料条件（年率1%[税抜]）と大差ないので、妥当な額が引き落とされています。

やっぱり、ロボアドバイザー投資は完全おまかせで楽ですね。
「投資興味あるけど、細かなことは任せたい！」という方に向いていると思います。

【ロボアドバイザーNo.1】
預かり口座数・資産No.1のWealthNavi

WealthNavi（ウェルスナビ）が向いている人

始めたばかりなので、運用精度については進捗をみないとなんとも言えません。
LINEワンコイン投資、THEOと毎月比較していこうと思いますので、どうぞ引き続きご参考ください。

では一旦運用精度は除き、幾つかあるロボアドバイザー投資サービスの中で、ウェルスナビが向いている人はどのような方でしょう？

ウェルスナビが向いている人

安心・安全を重視してロボアドバイザー投資をしたい方

ウェルスナビの手数料は業界標準（年率1%）であり、長期割を上手く活用しても0.9%までしか安くなりません。
よって、ウェルスナビの魅力は手数料ではなく、ロボアドバイザー投資No.1（口座数・預かり資産）という実績に支えられた安心・安全性かと思います。

ロボアドバイザーサービス提供会社はどこも信頼できますが、投資に100%はありえません。
万が一に何かあった際にも耐えうる財務体質を持つウェルスナビの方が、より安全でしょう。

安心・安全を重視したい方はウェルスナビを検討してみるとよいと思います。

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ウェルスナビ以外のロボアドバイザーのおすすめは？

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投資金額	500円〜（ワンコイン）
投資方法	運用は全自動ロボアドバイザーによる低リスクな分散投資
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